פנסיה מותאמת אישית
פנסיה מותאמת אישית
כאשר מדובר בתכנון פנסיוני, אין פתרון אחד שמתאים לכולם. לכל אחד ואחת מאיתנו יש מטרות שונות, הכנסות שונות, משפחה שונה – ולכן גם הפנסיה צריכה להיות מותאמת אישית.
מהי פנסיה מותאמת אישית?
פנסיה מותאמת אישית היא תכנית פנסיונית שמורכבת במיוחד עבורך – בהתאם לרמת ההכנסה שלך, מצב משפחתי, גיל, אורח חיים, תוכניות לעתיד ועוד. במקום להצטרף למסלול כללי, אתה מקבל ליווי מקצועי שבונה עבורך תכנית שמביאה בחשבון את כל הפרטים החשובים.
מה כוללת התאמה אישית של הפנסיה?
✔ בחירת מסלול השקעה מתאים לרמת הסיכון שלך.
✔ התאמה של כיסויים ביטוחיים – אובדן כושר עבודה, שארים ועוד.
✔ תכנון מס לפנסיה – כדי שתשלם פחות ותשמור יותר.
✔ מענה לבעלי שכר משתנה או הכנסות עצמאיות.
✔ שילוב חכם של מוצרים פנסיוניים (קרן פנסיה, ביטוח מנהלים, קופת גמל).
למה לעבוד עם סוכן ביטוח מוסמך?
כסוכן ביטוח פנסיוני, אני מלווה אותך באופן אישי, עוקב אחרי השינויים בחוק, ומוודא שהתכנית שלך מעודכנת, יעילה ומשתלמת בכל שלב בחיים. השירות כולל ליווי שוטף, בדיקות תקופתיות והתאמות לפי הצורך.