מתכננים היום את הפרישה, ונהנים בעתיד.

רובנו חולמים על פרישה מוקדמת מעבודה, טיול ארוך בעולם לאורך חופים לבנים, בית חדש בלב הטבע או אולי יאכטה חדשה.
כל אחד והחלומות שלו.

מה שרובנו לא יודעים זה שאם לא נתכנן את הפרישה שלנו כבר מגיל צעיר, לא נוכל ליהנות ממנה ברגע האמת.
ההחלטות הפיננסיות (ואם לדייק - חוסר ההחלטות) שאנו נוטלים בהווה משפיעות בצורה משמעותית וקריטית על עתידכם ועתיד ילדיכם.

אמנם לרובנו מושגים כמו פרישה ופנסיה נשמעים כמו מושגים רחוקים ולא רלוונטיים לתקופת הזמן הנוכחית, אבל בגלל שבמציאות שלנו תוחלת החיים ממשיכה לעלות והחסכון הפנסיוני קטן, דווקא בגלל זה, תכנון מוקדם הינו קריטי.
כמה מוקדם? כמה שיותר מוקדם - יותר טוב.

באמצעות תכנון מוקדם תוכלו לדעת מה קצבת הפנסיה הצפויה לכם לאחר פרישה, להשפיע על דמי הניהול שקובעים את גובה החסכון שלכם ולהשוות בין תוכניות חסכון שונות. תכנון זה יבטיח לכם ולבני משפחתכם רמת חיים נאותה בעתיד ואפילו יעזור לכם להגשים את החלומות שרקמתם.
 

מה כולל תהליך תכנון פרישה?
 

1. תכנון מוקדם של כל הנכסים הפיננסים והפנסיונים שברשותכם ובחינת האפשרויות השונות למימושם בצורה הטובה היותר תוך מקסום האפקטיביות הפיננסית וניהול שלל סיכוני הביטוח. שלב זה כולל איסוף כל המידע הפיננסי העדכני ממקום העבודה האחרון שלך וממקומות עבודה קודמים, קרנות פנסיה, קופות גמל ופוליסות ביטוח.
    

2. תכנון מס שיכול לחסוך עבורכם עד עשרות אלפי שקלים תוך ניצול הטבות המס השונות בהתאם לתכנון הפרישה שביצענו, וכן ליווי בהגשת הטפסים למס הכנסה.
    

3. ליווי במעמד הפרישה - בחינה מחודשת של התכנון הפיננסי ואפשרויות המשיכה ברגע האמת, וכן עזרה במילוי טפסי קצבה ומענקי הפרישה מול חברות הביטוח, קרנות הפנסיה וקופות הגמל השונות שברשותכם. 
    

אם את/ה נמצאים כבר בשלבי פרישה, דעו שיש זכויות והטבות רבות שאתם יכולים ליהנות מהן וייתכן שלא ידעתם עליהן כלל. אנו ממליצים להרחיב קריאה על תיקון 190 לחוק.

על מנת למצות את זכויותיכם בחוק, עליכם לעבור בין הגורמים השונים כגון יועץ מס, פקיד שומה, קרנות הביטוח ועוד. לצערנו מדובר בגופים שונים ורבים שאינם עובדים בתיאום וכך למעשה כולנו מפסידים כספים בלי לדעת.
 

גם אם כבר יצאתם לפנסיה תופתעו לדעת שייתכן שאתם זכאים להחזרים עבור מיסים שכבר שילמתם, העלות הכוללת של החזרים אלו יכולה אף להסתכם בעשרות אלפי שקלים.

בשורה התחתונה, אם עתידכם ועתיד ילדכם חשוב לכם, אנו ממליצים בחום לפנות עוד היום לסוכן פנסיוני מורשה המתמחה בליווי עובדים צעירים. רק באמצעות גורם מקצועי תוכלו להבטיח את עתידכם, לתכנן את הקבצה החודשית בעת הפרישה, ולהתאים את הנכסים הפיננסים שלכם ליום המחר.
 

באסטרטג ביטוח ופיננסים, תיהנו מנסיון בתכנון פרישה מדוייק עבורכם, לצד כל הפתרונות הפיננסים, מיצוי זכויות על פי חוק, התנהלות מול רשויות המס וליווי מלא לאורך כל הדרך.
 

השאר פרטים ונשמח לחזור אלייך בהקדם: